Invertir en fondos de inversión 2026. En el resto del 2025 el panorama económico todavía viene con curvas: la inflación está más calmada, sí, pero sigue ahí; los tipos de interés siguen más altos que lo que muchos estaban acostumbrados; y encima la geopolítica mete ruido y crea altibajos.
Entonces, elegir fondos de inversión no va solo de mirar “qué rindió más” el año pasado… va de pensar a futuro.
Glosario del contenido del artículo:
- 1. DNB European Defence: Seguridad como tendencia de largo plazo
- 2. DWS Floating Rate Notes LD: Protección frente a subidas de tipos
- 3. Buy & Hold Luxembourg B&H Bond Class 1: Renta fija con convicción
- 4. Man High Yield Opportunities D EUR ACC: High yield global con cobertura
- 5. Cartesio X FI: Mixto defensivo, prudente pero rentable
- 6. Altex Quality A EUR: Calidad global con protección táctica
- 7. Magallanes European Equity P FI: La apuesta “value” más sólida en Europa
- 8. JPM Europe Strategic Dividend A (acc) EUR: Dividendo y disciplina en Europa
- 9. JPM US Select Equity Plus A (acc) EUR: Exposición táctica al S&P 500
- 10. Fidelity Funds – Global Technology Fund A-Acc-EUR (hedged): Tecnología sin riesgo divisa
Invierte en los mejores fondos de inversión en un bróker seguro
Importa muchísimo quién gestiona, cómo toman decisiones y si la estrategia se mantiene firme con el tiempo, por eso, aquí te dejo un análisis completo de los 10 fondos más destacados del año, basado solo en datos reales.
1.DNB European Defence: Seguridad como tendencia de largo plazo
El DNB European Defence haya sido “fondo del mes” en diciembre de 2025 no suena a premio puesto por relleno… tiene bastante sentido.
Este fondo nació este mismo año y, aun así, DNB Asset Management logró colocarlo rápido en el radar tanto de institucionales como de inversores particulares.
¿Por qué? Porque se mete de lleno en sectores que ahora mismo están súper en el foco: defensa, ciberseguridad y protección de infraestructuras críticas. Y sí, suena “temático”, pero aquí lo importante es cómo lo aterrizan.
Lo que a mí me llama la atención es que no va a lo loco comprando de todo, la estrategia es activa y bastante selectiva, con criterios éticos claros: dejan fuera, sin rodeos, las armas prohibidas por tratados internacionales.
Y, además, no se dispersan: invierten solo en unas 40 o 50 compañías europeas que ya han demostrado ventajas competitivas y un potencial de crecimiento sostenible a largo plazo.
Su benchmark es el MSCI Europe IMI Defense Select Capped Index. El TER está en 1,70%, el nivel de riesgo es 4 sobre 7, y el patrimonio ronda los 193,5 millones de euros.
En pocas palabras: no parece un fondo “de moda”, sino una forma de posicionarte en una mega tendencia estructural marcada por el aumento del gasto en defensa en Europa.
¿Quieres diversificación temática en un sector que casi no aparece en carteras tradicionales? Esto encaja bastante bien.
2.DWS Floating Rate Notes LD: Protección frente a subidas de tipos
Si tú eres de los que duerme más tranquilo cuando sabe que su dinero está bien cuidado (y aun así quieres sacarle algo decente sin jugar a la ruleta) el DWS Floating Rate Notes LD encaja bastante bien.
Es un fondo de gestión activa que invierte, sobre todo, en bonos de tipo flotante, con buena calidad crediticia (investment grade) y plazos cortos. O sea, nada de apuestas raras.
Lo bueno, de verdad, es cómo se comporta cuando los tipos suben. Como estos bonos ajustan sus cupones al euríbor, el fondo se “reacomoda” solo y te protege bastante frente a repuntes de tipos, y eso hoy importa… mucho.
Aunque la vida media de la cartera ronda los 19 meses, la duración efectiva es apenas de 1,3 meses. ¿Traducción en cristiano? Menos sensibilidad a cambios de tipos y, por tanto, menos sustos. De hecho, su volatilidad a 3 años ha sido bajísima: 0,56%.
Y luego están los números que a uno le gustan: más de 10.700 millones de euros bajo gestión, TER de 0,25 %, rentabilidad anual a 3 años del 3,68 %, ratio Sharpe de 2,02 y una caída máxima de solo −0,17 % en ese período.
Para un perfil conservador, o si buscas algo más eficiente que depósitos o monetarios “de toda la vida”, suena bastante redondo.
Invierte en los mejores fondos de inversión en un bróker seguro
3. Buy & Hold Luxembourg B&H Bond Class 1: Renta fija con convicción
Este fondo, que lleva Rafael Valera, se ha ganado un lugar entre quienes quieren sacarle jugo a la renta fija corporativa europea sin estar cambiando la cartera cada dos por tres.
Su idea es bastante directa: elegir bonos con análisis fundamental y mantenerlos hasta vencimiento, estilo buy & hold.
Y eso, la verdad, da cierta tranquilidad… porque evita rotaciones innecesarias y va más a lo importante: capturar el rendimiento “natural” del bono con una visión de largo plazo.
Su índice de referencia es el Bloomberg Euro Aggregate Corporate Bond. La cartera se centra sobre todo en deuda de empresas con alta calidad crediticia, aunque también mete algo de high yield para empujar un poco la rentabilidad.
La duración media es de 3,7 años y está bien diversificado por sectores y emisores, con nombres que suenan fuerte como Alphabet, Booking, Deutsche Bank o Ibercaja.
En los últimos tres años, ha logrado un 7,13% de rentabilidad, con un alpha de 4,90 y un Sharpe de 0,97. Su TER es del 1,35 % y gestiona 268,7 millones.
Si buscas una pieza para cartera mixta o algo más activo que un ETF de crédito, se acopla muy bien.
4. Man High Yield Opportunities D EUR ACC: High yield global con cobertura
Si quieres meterte en high yield (bonos de alto rendimiento) pero sin que el tipo de cambio te juegue una mala pasada, el Man High Yield Opportunities es de esos fondos que llaman la atención.
¿La clave? Tiene la divisa totalmente cubierta a euros, así que te quitas de encima el riesgo cambiario, que a veces es el “enemigo silencioso” y ni te das cuenta.
La calidad media de la cartera está entre BB–/B+, o sea, high yield, sí, pero dentro de un rango bastante típico para este tipo de producto.
El fondo mezcla convicción fuerte en algunos emisores con una gestión táctica de la duración y coberturas usando futuros sobre Treasury. ¿Para qué? Para suavizar golpes cuando los tipos se mueven rápido.
Y no va concentrado: lleva más de 330 emisiones, con presencia importante en consumo, salud y real estate. En cifras, maneja 3.502 millones de euros, tiene un 7,86% de rentabilidad a 3 años, TER de 1,56 %, alpha de 2,07 y Sharpe de 1,01.
Invierte en los mejores fondos de inversión en un bróker seguro
5. Cartesio X FI: Mixto defensivo, prudente pero rentable
Cartesio X FI es de esos fondos mixtos que en España mucha gente tiene en el radar, y con razón. Su misión es bastante clara: cuidar tu capital.
¿Cómo lo hace? Puede estar hasta con un 100% en renta fija y, si ve oportunidad, subir hasta un 40% en renta variable. Todo con la idea de hacerlo mejor (pero con cabeza, ajustado al riesgo) que el Bloomberg Series Euro Govt 7-10 Yr.
Lo que me gusta es su flexibilidad táctica. No se queda “casado” con una sola postura: puede mover el peso entre renta fija y variable según cómo venga el mercado, y además usa futuros y coberturas para bajar riesgos de tipos o divisa cuando hace falta, y aun con esa libertad, mantiene una volatilidad muy baja, alrededor del 2-4 %.
En números: 8,35% a 3 años, alpha de 5,13, Sharpe de 1,06, TER de 0,63% y 384,2 millones de euros, discreto, pero muy efectivo.
6. Altex Quality A EUR: Calidad global con protección táctica
El Altex Quality A EUR, si te soy sincero, es de esos fondos que suenan a “vale, aquí hay una idea clara”. Va a renta variable global, sí, pero no a cualquier cosa: apuesta por empresas de alta calidad, de las que suelen aguantar bien el paso del tiempo.
Nada de comprar por moda, aquí la jugada es invertir en compañías sólidas, rentables y con modelos de negocio que no se rompen a la primera sacudida.
La cartera es bastante concentrada, unas 50 empresas, y se nota el peso geográfico: Norteamérica (78,4%) y Europa (21,6%).
No copia un índice, aunque se compara con el MSCI World Index. O sea, tienen libertad para elegir… y eso se nota en el proceso: análisis fundamental serio, buscando balances fuertes, buenos retornos sobre el capital y ventajas competitivas sostenibles.
A cierre de abril de 2025, entre sus posiciones destacaban Rheinmetall, Thales, Palantir, Netflix, Uber, Universal Music Group y Constellation Software, y un detalle interesante: usan derivados y coberturas cuando lo ven necesario (futuros y opciones sobre índices o divisas) para bajar volatilidad y controlar la exposición.
En rendimiento, lleva un 19,68% anualizado a 3 años, alpha 0,24 y Sharpe 1,08. Riesgo 5/7, TER cercano al 1,89% (alto, sí, pero por la gestión activa y las coberturas), ideal si quieres crecer en bolsa global, pero con algo de control.
Invierte en los mejores fondos de inversión en un bróker seguro
7. Magallanes European Equity P FI: La apuesta “value” más sólida en Europa
Magallanes European Equity P FI es, sin exagerar, de esos fondos de renta variable europea con personalidad propia (se nota en cuanto lo lees), lo gestiona Iván Martín y no se anda con medias tintas: es value puro.
La idea es sencilla de entender, aunque no siempre fácil de aguantar: encontrar empresas que el mercado está valorando por debajo de lo que realmente podrían valer y tener la paciencia para esperar a que eso se refleje con el tiempo.
Su enfoque es bottom-up, o sea, empiezan por lo importante: analizar compañías una por una, con calma, más allá del ruido macroeconómico del momento.
La cartera suele moverse entre 30 y 40 empresas y está totalmente invertida en bolsa. Nada de derivados complicados ni productos raros, es una forma de invertir bastante “limpia”, por decirlo así.
Y ojo que, aunque sea un fondo value, no deja de lado los criterios ESG. Su selección está adaptada al artículo 8 del SFDR, buscando inversiones sostenibles sin traicionar su forma de valorar negocios.
En cuanto al comportamiento reciente, ha tenido un recorrido sólido en los últimos tres años, con un extra de rentabilidad frente a su referencia, aunque con los altibajos típicos de una cartera concentrada y 100% renta variable.
La comisión total anual está en un rango habitual para gestión activa. Si piensas a más de cinco años y toleras vaivenes por una tesis clara de “valor real”, este fondo encaja bastante bien.
8. JPM Europe Strategic Dividend A (acc) EUR: Dividendo y disciplina en Europa
Este fondo de JPMorgan AM es para ti si buscas acciones europeas grandes, sólidas, y con dividendos que no sean “pan para hoy y hambre para mañana”.
Porque no se queda solo en cazar dividendos altos: usa filtros cuantitativos y cualitativos para evitar las típicas “trampas de valor”, esas empresas que pagan mucho… hasta que un día dejan de poder hacerlo.
La cartera la gestionan Michael Barakos, Thomas Buckingham y Mayur Patel, y la construyen con bastante equilibrio: combinan valores defensivos con otros de crecimiento moderado, sin irse a extremos.
Además, mantienen un 4% en liquidez, que parece poco, pero en momentos de volatilidad ayuda a amortiguar golpes y a estar listo para entradas o reembolsos.
Es artículo 8 SFDR, así que integra criterios de sostenibilidad. En los últimos tres años ha registrado un 16,70% de rentabilidad, con alpha de 1,02 y Sharpe de 1,29. Su TER es 1,76% y gestiona 679,8 millones.
Invierte en los mejores fondos de inversión en un bróker seguro
9. JPM US Select Equity Plus A (acc) EUR: Exposición táctica al S&P 500
Este fondo te da exposición a Estados Unidos, pero de una forma más fina. No copia el índice: usa una estrategia long/short 123/23; va largo un 123% en acciones con potencial y se pone corto un 23% en las que ve débiles.
Así mantiene un 100% neto, con más control del riesgo y opción de generar alpha. Lo gestionan Susan Bao y Steven Lee con un enfoque disciplinado: análisis fundamental por sectores y coberturas tácticas con derivados cuando el mercado se pone nervioso. La cartera se apoya en tecnología, consumo cíclico y financieras.
A 3 años lleva un 14,64 %, con alpha de 3,88 y Sharpe de 0,89. TER 1,71 % y casi 6.965 millones bajo gestión.
10. Fidelity Funds – Global Technology Fund A-Acc-EUR (hedged): Tecnología sin riesgo divisa
La tecnología sigue empujando el crecimiento mundial y Fidelity Global Technology te deja participar directo.
Es un fondo que invierte en empresas tech grandes y otras en expansión, a nivel global, y para inversores europeos hay un punto clave: la divisa está cubierta al euro, así que el tipo de cambio no te da sustos.
No es “copio el Nasdaq y listo”. Aquí hay gestión activa: buscan líderes del sector, pero también compañías con potencial disruptivo y modelos de negocio sólidos y escalables.
La cartera mezcla growth, cíclicas y “special situations”, con peso en tecnología de la información. A tres años lleva un 18,20% y un Sharpe de 0,67. TER 1,89% y más de 24.000 millones bajo gestión.
Invierte en los mejores fondos de inversión en un bróker seguro
