Los ETFs se han convertido en uno de los protagonistas principales para muchos inversores que quieren diversificar sin complicarse, pagar menos comisiones y tenerlo todo bastante controlado desde el mismo bróker.
Y claro, con ese aumento de interés llega la gran duda: si tú también quieres invertir desde España, ¿cuál es realmente el mejor bróker para hacerlo?.
Glosario del contenido del artículo:
- ¿Qué es un ETF?
- ¿Qué debe tener el mejor bróker de ETFs?
- Análisis de los mejores brókers para comprar ETFs desde España
- Comisiones al invertir en ETFs
- Las gestoras más grandes de ETFs
Invierte en los mejores ETFS en un bróker regulado y seguro
¿Qué es un ETF?
Un ETF (Exchange Traded Fund) es un fondo de inversión que se compra y se vende en la bolsa igual que una acción, durante el horario normal de mercado.
¿Qué es lo interesante aquí? Que con una sola operación puedes estar invirtiendo en muchos activos distintos (acciones, bonos, materias primas.) de forma diversificada y, normalmente, con costes muy bajos.
Imagina que compras un ETF que replica el índice S&P 500. En la práctica, estás tomando una pequeña participación en las 500 empresas más grandes de Estados Unidos con un solo clic, lo que te da una exposición muy amplia sin tener que ir empresa por empresa, ¿ves la ventaja?
En España, además de ser sencillos de usar, los ETFs se parecen mucho a las acciones a nivel de impuestos: solo pagas cuando vendes con ganancias.
Eso sí, hay un detalle importante que conviene tener claro: a diferencia de los fondos de inversión, no permiten hacer traspasos entre productos con diferimiento fiscal, así que cada venta con plusvalía pasa por Hacienda.
¿Qué debe tener el mejor bróker de ETFs?
Antes de abrir una cuenta en un bróker, es tentador irte con el primero que ves en un anuncio o el que te recomienda un amigo, ¿verdad? Pero, si lo piensas un segundon, ¿cómo sabes que de verdad es buena opción para invertir en ETFs y no te va a complicar la vida después?.
Te dejo las cosas clave que, al menos, yo miraría sí o sí:
1. ¿Está regulado de verdad?
¿El bróker está regulado por organismos serios como la CNMV, BaFin, CySEC, FCA o la SEC? Si la respuesta es sí, genial: significa que sigue normas europeas o internacionales y que tus fondos están mucho más protegidos que en una plataforma “rara” sin supervisión.
2. ¿Tiene suficientes ETFs para elegir?
¿Vas a poder crear una cartera variada ahí dentro? Lo ideal es que ofrezca, como mínimo, unos 300 ETFs:
- De renta fija y renta variable.
- De distintos sectores.
- De varias regiones.
- Y, si puede ser, también temáticos.
Cuantas más opciones, más fácil ajustar la cartera a lo que tú buscas.
3. ¿La plataforma se entiende a la primera?
¿Te ves usando esa app o web cada semana sin agobiarte? Si estás empezando, necesitas algo claro y simple.
Si ya tienes experiencia, seguramente quieras gráficos técnicos, datos fundamentales y órdenes algo más avanzadas. La cuestión es que te resulte cómoda, no un laberinto.
Invierte en los mejores ETFS en un bróker regulado y seguro
4. ¿Las comisiones tienen sentido?
¿Te cobran más de un 0,5% por operación en ETFs? Si es así, quizá no sea tan competitivo.
Hoy muchos brókers ofrecen ETFs con comisiones muy bajas e incluso algunos sin comisión de compra en determinados listados.
5. ¿Te enseñan bien qué estás comprando?
Cuando entras en la ficha de un ETF, ¿ves todo lo importante? Deberías poder consultar:
- Rentabilidad histórica.
- Principales posiciones.
- Coste total (TER).
- Estrategia del fondo.
Si tienes esa info clara, tomar decisiones se vuelve mucho más fácil… y no vas “a ciegas”.
Análisis de los mejores brókers para comprar ETFs desde España
1. Freedom24
Freedom24 es un bróker europeo que, a simple vista, ya transmite cierta tranquilidad: está regulado por CySEC y, además, lo supervisan organismos como BaFin en Alemania y la SEC en Estados Unidos.
Y, por si fuera poco, su empresa matriz, Freedom Holding Corp., cotiza en el Nasdaq, lo cual siempre añade un punto extra de transparencia.
En cuanto a oferta, vas sobrado: tienes más de 3.600 ETFs para elegir, incluyendo muchos internacionales.
El depósito mínimo es de solo 1€, así que puedes empezar con muy poco. La plataforma es propia, con versión web y app móvil, así que puedes gestionarlo todo desde el móvil sin problema.
Sobre comisiones, trabaja con dos planes:
- Plan All Inclusive: 0,5% + 0,012 €/acción (+ 1,2 €/orden).
- Plan Smart: 0,02 €/acción, con un mínimo de 2€.
Uno de sus puntos más llamativos es la oferta de ETFs covered call, como QYLD o JEPQ, que usan opciones para buscar una rentabilidad mensual, con objetivos en torno al 10–12% anual.
Entre los pros: catálogo muy amplio, acceso a gestoras como Vanguard, iShares o BlackRock y gestores personales gratuitos con ideas semanales.
¿La parte menos cómoda? No tiene ETFs con comisión cero y, a veces, la plataforma puede dar problemas en ETFs con baja liquidez.
2. Lightyear
Lightyear es un bróker regulado por la EFSA (Estonia) y la FCA (Reino Unido), así que, de entrada, puedes estar tranquilo con la supervisión.
Se presenta como una opción sencilla y accesible, ideal si tú quieres empezar a invertir sin demasiadas complicaciones.
En su catálogo hay más de 330 ETFs y, lo mejor, con comisión de 0€ en la compra y venta (aunque pueden aplicarse otros costes, como el tipo de cambio).
El depósito mínimo es de 0€, y puedes gestionarlo todo desde su plataforma web o desde la app móvil, lo cual es bastante cómodo si sueles hacerlo todo desde el móvil.
Además, te permite crear planes de inversión automáticos desde 50€ al mes y ofrece fondos monetarios de BlackRock que remuneran el saldo no invertido alrededor de un 2% anual, algo interesante si no quieres tener el dinero “parado”.
Entre sus ventajas: ETFs sin comisiones, plataforma simple, fichas claras para cada ETF y planes automáticos. Como puntos flojos: la oferta de ETFs es limitada y no permite invertir importes fraccionados por debajo de 10€.
3. Trade Republic
Este bróker alemán está regulado por BaFin, así que en cuanto a seguridad va muy bien, y además destaca por dos cosas claras: su catálogo enorme y lo fácil que resulta usar su plataforma.
Ofrece más de 2.000 ETFs y cobra 1€ por operación (el TER ya va incluido en el precio), con un depósito mínimo de 10€. Puedes operar desde su propia plataforma o desde la app móvil, como te sea más cómodo.
Un punto muy interesante es que permite inversión fraccionada desde solo 1€, perfecto para ir empezando poco a poco. También cuenta con planes de inversión personalizados y una cuenta remunerada al 2,02% TAE.
Y, como extra, tiene una cuenta infantil para invertir en 3 ETFs de Vanguard sin comisiones de gestión. ¿Lo mejor? Muy buena regulación, oferta amplísima, inversión fraccionada y plataforma intuitiva.
¿Lo menos bueno? Spreads algo altos en ciertos ETFs e información algo limitada en la propia plataforma.
Invierte en los mejores ETFS en un bróker regulado y seguro
4. DEGIRO
DEGIRO es uno de los brókers que más usan los inversores en España y también está regulado por BaFin en Alemania, así que en seguridad va bien.
Ofrece más de 2.000 ETFs y tiene una selección de unos 1.000 con comisión desde solo 1€, aunque con condiciones: solo una operación al mes, importe mínimo de 1.000€ y sin venta en corto.
El resto de ETFs tienen una comisión de 3€ y aplica una pequeña tasa de conectividad de 2,5€ al año. El depósito mínimo es de solo 0,10€.
Sus puntos fuertes: buena regulación, mucha variedad, ETFs casi gratis e interfaz sencilla. En contra: las condiciones para los ETFs a 1€ y que quizá se quede corto para inversores muy avanzados.
5. MEXEM
MEXEM actúa como bróker introductorio de Interactive Brokers, con regulación de CySEC y soporte técnico en español, así que, si prefieres hablar en tu idioma, aquí vas cómodo.
Tienes acceso a 28 bolsas en 14 países, con estas comisiones aproximadas:
- ETFs en USD: 0,005$ por participación (mínimo 1$).
- ETFs en EUR: 0,06% (mínimo 1€, o 3€ si operas en España).
- ETFs en GBP: 0,08% (mínimo 2,5£) Y el depósito mínimo es de 0€, así que puedes empezar sin una gran cantidad inicial.
Incluye la plataforma profesional Trader WorkStation (TWS) y una versión más sencilla, MEXEM Lite. Además, te dan asistencia gratuita para configurarlo todo y empezar a operar.
Entre los puntos fuertes: acceso a mercados globales, comisiones bajas, herramientas avanzadas y soporte en español.
¿Lo menos favorable? La plataforma puede resultar complicada al principio y la comisión por cambio de divisa es algo alta (0,05% con mínimo de 5$).
6. Renta 4 Banco
Estamos ante el mayor banco de inversión español, regulado por la CNMV, algo que siempre da tranquilidad. Ofrece más de 2.400 ETFs UCITS, tanto de gestión activa como pasiva, así que opciones no te van a faltar.
- En bolsa nacional las comisiones son: 4€ hasta 6.000€, 9€ entre 6.000 y 50.000€, y a partir de 50.000€ un 0,1%.
- En bolsa internacional: 15€ por operación hasta 30.000€ y, desde ahí, un 0,15%.
El depósito mínimo es de 0€. Destaca especialmente por sus ETFs Smart Beta, que buscan reducir la volatilidad seleccionando empresas líderes o infravaloradas.
Entre los puntos fuertes: regulación nacional, amplia oferta de ETFs UCITS, atención al cliente especializada y cobertura FOGAIN hasta 100.000€. En contra tiene que las comisiones son relativamente altas.
7. Interactive Brókers
Es un bróker veterano, de los grandes, con una plataforma muy potente y pensada sobre todo para quien ya tiene algo de experiencia.
Está regulado a nivel global por organismos como la SEC (EE. UU.), la CBI (Irlanda) y la FCA (Reino Unido), así que en seguridad va muy bien.
Tienes acceso a más de 15.000 ETFs. Las comisiones son:
- ETFs en EE. UU.: desde 0 USD.
- ETFs en España: 0,1% (mínimo 4€). El depósito mínimo es de 0€.
Te permite operar con apalancamiento, usar más de 150 ETFs sin comisión en cuentas en dólares y plataformas como Trader WorkStation o Global Trader.
Sus puntos fuertes: catálogo enorme, ideal para inversores expertos, ETFs gratis en EE. UU. y gran regulación internacional. Lo menos atractivo: plataforma poco intuitiva, sistema de comisiones algo complejo y ETFs gratuitos solo para cuentas en USD.
Invierte en los mejores ETFS en un bróker regulado y seguro
Comisiones al invertir en ETFs
Antes de decidirte por un bróker, merece la pena entender bien qué comisiones te pueden cobrar, porque al final salen de tu bolsillo.
Tienes, por un lado, la comisión de compra-venta, que se aplica cada vez que compras o vendes, aunque algunos brókers la quitan en ciertos ETFs.
Luego está la comisión de gestión (TER), que ya va incluida en el precio del ETF y suele moverse entre el 0,1% y el 0,9%.
También puede haber comisión por dividendos, comisión de mantenimiento si la cuenta está inactiva y el famoso spread, que es la diferencia entre el precio de compra y el de venta: cuanto más amplio, menos rentabilidad neta para ti.
Las gestoras más grandes de ETFs
A la hora de elegir un ETF, no solo importa el nombre bonito o la temática; es muy buena idea fijarte en la gestora.
Si eliges gestoras grandes y con buena reputación, sueles tener productos más líquidos, más eficientes y con menos “sustos”.
Las principales que deberías tener en el radar son:
- iShares (BlackRock): líder absoluto, maneja alrededor del 43% del patrimonio mundial en ETFs.
- Vanguard: pionera en gestión pasiva y segunda en volumen global.
- SPDR (State Street): famosos “spiders”, muy conocidos en EE. UU., Europa y Asia.
- Amundi: gestora europea fuerte, con mucha oferta UCITS.
- Global X ETFs: de origen español, creciendo desde EE. UU. hacia Europa.
