Las acciones de las empresas más grandes y consolidadas del mercado se conocen como blue chips, y son consideradas como inversiones seguras y rentables a largo plazo.
Sin embargo, invertir con éxito en blue chips requiere conocer las estrategias y tendencias que pueden afectar su rendimiento en el futuro.
Glosario del contenido del artículo:
- ¿Qué son exactamente las Blue Chips?
- ¿Por qué hacer inversiones en blue chips?
- ¿Cuáles son algunas de las más populares en 2023?
- ¿Cuál es la mejor manera de invertir en blue chips?
- ¿Qué acciones son recomendables para adquirir?
- Las 5 principales blue chips europeas
- Blue Chips con los dividendos más atractivos
- ¿Qué son los dividendos y cómo afectan a mi inversión?
- ¿Cuál es la rentabilidad esperada de las blue chips?
- ¿Cómo puedes minimizar el riesgo al invertir en blue chips?
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¿Qué son exactamente las Blue Chips?
Las Blue Chips son acciones de empresas sólidas, estables y reconocidas a nivel nacional o internacional por su calidad, confiabilidad y desempeño financiero.
Estas compañías son líderes en sus respectivas industrias y tienen una larga trayectoria de éxito en el mercado. El término «Blue Chips» proviene del póquer, donde las fichas de color azul suelen tener el valor más alto.
En el contexto financiero, las Blue Chips representan empresas grandes y establecidas que han demostrado ser financieramente estables incluso en tiempos de volatilidad económica.
Estas empresas suelen tener una capitalización bursátil significativa, lo que indica el valor total de todas sus acciones en circulación en el mercado.
Los inversores consideran las Blue Chips como inversiones seguras y confiables debido a su historial comprobado de crecimiento sostenible, ingresos estables y dividendos consistentes.
Invertir en Blue Chips a menudo se percibe como una estrategia prudente para construir y preservar el patrimonio a largo plazo.
¿Por qué hacer inversiones en blue chips?
Invertir en Blue Chips es una estrategia popular y ampliamente respaldada en el mundo financiero, y hay varias razones fundamentales por las cuales los inversores optan por estas acciones sólidas y estables.
En primer lugar, las Blue Chips representan empresas líderes y establecidas en sus respectivas industrias.
Estas compañías han pasado años, a veces décadas, construyendo su reputación, desarrollando productos y servicios de alta calidad, y expandiendo su presencia en el mercado.
Tienen modelos de negocio probados y han demostrado su capacidad para generar ingresos y beneficios consistentes a lo largo del tiempo.
Por otro lado, las Blue Chips suelen tener una capitalización bursátil significativa. Esto significa que el valor total de todas las acciones de la empresa en circulación es alto.
Una capitalización bursátil grande proporciona cierto nivel de estabilidad al mercado y significa que estas empresas tienen la capacidad financiera para superar desafíos económicos y, a menudo, para invertir en innovación y crecimiento a largo plazo.
Además, las Blue Chips suelen pagar dividendos a los accionistas. Los dividendos son pagos regulares realizados por las empresas a sus accionistas a partir de las ganancias.
Para los inversores, esto representa una fuente adicional de ingresos, lo que hace que estas acciones sean especialmente atractivas para aquellos que buscan ingresos pasivos y estabilidad financiera.
Otro motivo importante para invertir en Blue Chips es la resistencia que demuestran durante períodos de volatilidad del mercado. Cuando hay crisis económicas o recesiones, los inversores tienden a refugiarse en acciones de empresas sólidas y establecidas.
Las Blue Chips, gracias a su fortaleza financiera y a menudo a su diversificación global, tienden a mantener su valor mejor que muchas otras acciones en tiempos difíciles.
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¿Cuáles son algunas de las más populares en 2023?
- Johnson & Johnson (JNJ): La conocida compañía de atención médica y bienes de consumo, fundada en 1886, que ofrece productos farmacéuticos, médicos y de higiene personal. Tiene una capitalización bursátil de más de 400.000 millones de dólares y paga dividendos desde 1944.
- Berkshire Hathaway (BRK.B): Una destacada firma de inversión y conglomerado industrial bajo la tutela del renombrado inversionista Warren Buffett, esta empresa ostenta participaciones en gigantes corporativos tales como Apple, Coca-Cola, Bank of America y American Express. Con una capitalización bursátil que supera los 600.000 millones de dólares, esta entidad se ha destacado por su continuo crecimiento en el valor por acción, consolidándose como un referente indiscutible en el mundo financiero.
- JPMorgan Chase & Co. (JPM): Es una de las mayores entidades financieras del mundo, que ofrece servicios bancarios, de inversión, de gestión de patrimonios y de mercados de capitales. Tiene una capitalización bursátil de más de 450.000 millones de dólares y es considerada como un referente del sector financiero.
- 3M (MMM): Se trata de una multinacional que produce productos innovadores y diversificados para diversos sectores, como la salud, la industria, la seguridad, la electrónica y el consumo. Tiene una capitalización bursátil de más de 100.000 millones de dólares y es reconocida por su capacidad de investigación y desarrollo.
- AbbVie (ABBV): Una innovadora empresa biofarmacéutica enfocada en la investigación, desarrollo y comercialización de fármacos para tratar enfermedades graves, incluyendo el cáncer, la artritis reumatoide, la hepatitis C y el VIH. Su capitalización bursátil supera los 200.000 millones de dólares, consolidándola como líder indiscutible en el mercado de medicamentos biológicos. Con un enfoque dedicado hacia la mejora de la salud global, esta compañía se destaca por su compromiso inquebrantable con la innovación médica y su impacto positivo en las vidas de las personas en todo el mundo.
¿Cuál es la mejor manera de invertir en blue chips?
Una opción es comprar acciones individuales de blue chips a través de tu bróker habitual. Esta opción te permite elegir las empresas que más te interesen y tener el control total de tu cartera.
Sin embargo, también implica hacer un análisis previo de cada empresa, estar atento a las fluctuaciones del mercado y asumir los costes de transacción y comisiones¹.
Otra opción es invertir en fondos de inversión o ETFs que incluyan blue chips en su cartera. Esta opción te permite diversificar tu inversión, reducir el riesgo y beneficiarte de la gestión profesional de los fondos.
Además, los fondos y ETFs suelen tener menores costes y comisiones que las acciones individuales. Algunos ejemplos de fondos y ETFs que invierten en blue chips son:
- iShares Edge MSCI World Minimum Volatility UCITS ETF: Se trata de un ETF que invierte en acciones de empresas globales con baja volatilidad, muchas de ellas blue chips.
- Vanguard S&P 500 ETF: Otro ETF que replica el índice S&P 500, compuesto por las 500 empresas más grandes y representativas de Estados Unidos, la mayoría de ellas blue chips.
- Santander Acciones Españolas FI: un fondo de inversión que invierte principalmente en acciones de empresas españolas, incluyendo las blue chips del IBEX 35.
Como ves, hay varias formas de invertir en blue chips, cada una con sus ventajas e inconvenientes.
Lo importante es que definas tu perfil de inversor, tu horizonte temporal y tu nivel de riesgo, y que elijas la opción que mejor se adapte a tus necesidades.
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¿Qué acciones son recomendables para adquirir?
Si te estás preguntando cuáles son las mejores acciones blue chip para comprar, es importante tener en cuenta que no existe una respuesta definitiva.
Muchos traders están interesados en estas acciones debido a que pertenecen a empresas líderes en la industria desde hace décadas y siguen siéndolo en la actualidad.
Una de las ventajas de invertir en acciones blue chip es que suelen estar incluidas en la lista de los mejores dividendos del año en curso.
Sin embargo, es importante recordar que la política de dividendos de cualquier compañía puede cambiar y que no deberías basar tu decisión financiera únicamente en sus pagos de dividendos.
Las 5 principales blue chips europeas
A continuación, verás 5 blue chips europeas prometedoras, basado en su capitalización bursátil, su crecimiento, su rentabilidad por dividendo y su potencial de futuro.
1. Nestlé (Suiza)
Nestlé es uno de los gigantes de la industria alimentaria y de bebidas más grandes del mundo. Tiene más de 2.000 marcas que abarcan desde el café, el chocolate, el agua y la leche hasta la nutrición infantil, la salud animal y la cosmética.
Nestlé tiene una capitalización bursátil de más de 300.000 millones de euros y opera en más de 190 países.
En 2022, Nestlé registró unos ingresos de 84.343 millones de euros, un beneficio neto de 12.230 millones de euros y un margen operativo del 17,7%. Además, Nestlé pagó un dividendo de 2,75 francos suizos por acción, lo que supone una rentabilidad por dividendo del 2,4%.
Nestlé tiene un historial de crecimiento sostenido y de aumento de dividendos desde hace más de 60 años. Nestlé también apuesta por la innovación y la sostenibilidad, invirtiendo en nuevas tecnologías, productos saludables y reducción de emisiones.
2. Royal Dutch Shell (Países Bajos/Reino Unido)
Esta empresa energética multinacional es una de las mayores empresas del mundo en términos de ingresos.
Shell produce y comercializa petróleo, gas natural, electricidad y biocombustibles. Shell tiene una capitalización bursátil de más de 150.000 millones de euros y opera en más de 70 países.
En 2022, Shell registró unos ingresos de 180.543 millones de euros, un beneficio neto de 16.462 millones de euros y un margen operativo del 9,1%.
Además, Shell pagó un dividendo de 1,26 dólares por acción, lo que supone una rentabilidad por dividendo del 3,6%.
Shell ha recuperado su nivel de beneficios y dividendos tras la crisis provocada por la pandemia y la caída del precio del petróleo en 2020. Shell también se ha comprometido a reducir sus emisiones netas de carbono en un 45% para 2035 y en un 100% para 2050.
3. Siemens (Alemania)
Siemens es líder en electrificación, automatización y digitalización. Ofrece soluciones innovadoras para diversos sectores, como la industria, la energía, el transporte, la salud y la infraestructura.
Siemens tiene una capitalización bursátil de más de 120.000 millones de euros y opera en más de 200 países. En 2022, Siemens registró unos ingresos de 57.139 millones de euros, un beneficio neto de 5.177 millones de euros y un margen operativo del 9%.
Además, Siemens pagó un dividendo de 3,5 euros por acción, lo que supone una rentabilidad por dividendo del 2,9%. Siemens ha logrado aumentar sus ingresos y beneficios a pesar del impacto negativo de la pandemia en algunos segmentos.
Siemens también está impulsando su transformación digital y su estrategia ESG (ambiental, social y de gobernabilidad).
4. LVMH (Francia)
LVMH es el líder mundial del lujo, con más de 70 marcas prestigiosas en los sectores de la moda, los perfumes, los relojes, las joyas, los vinos y los licores. Algunas de sus marcas más conocidas son Louis Vuitton, Dior, Fendi, Moët & Chandon y Hennessy.
LVMH tiene una capitalización bursátil de más de 300.000 millones de euros y opera en más de 70 países. En 2022, LVMH registró unos ingresos de 44.651 millones de euros, un beneficio neto de 7.261 millones de euros y un margen operativo del 16,3%.
Además, LVMH pagó un dividendo de 6 euros por acción, lo que supone una rentabilidad por dividendo del 0,8%.
LVMH ha demostrado su capacidad de resistencia y de crecimiento en un contexto de crisis sanitaria y económica, gracias a su diversificación geográfica, su innovación y su adaptación a las nuevas tendencias de consumo.
LVMH también ha reforzado su posición en el mercado del lujo con la adquisición de Tiffany & Co. en 2021.
5. ASML (Países Bajos)
ASML es el mayor fabricante mundial de sistemas de litografía para la industria de los semiconductores.
Estos sistemas permiten crear circuitos integrados cada vez más pequeños y potentes, que se utilizan en dispositivos electrónicos como ordenadores, teléfonos móviles o coches. ASML tiene una capitalización bursátil de más de 250.000 millones de euros y opera en más de 16 países.
En 2022, ASML registró unos ingresos de 14.038 millones de euros, un beneficio neto de 3.599 millones de euros y un margen operativo del 25,6%. Además, ASML pagó un dividendo de 2,75 euros por acción, lo que supone una rentabilidad por dividendo del 0,5%.
ASML ha experimentado un fuerte crecimiento en los últimos años, impulsado por la alta demanda de chips y por su liderazgo tecnológico en la litografía ultravioleta extrema (EUV).
ASML también tiene un gran potencial de futuro, ya que se espera que la demanda de chips siga aumentando con el desarrollo de la inteligencia artificial, el internet de las cosas y el 5G.
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Blue Chips con los dividendos más atractivos
En la red se pueden encontrar numerosas recomendaciones y consejos acerca de las acciones blue chip.
No obstante, es fundamental hacer un análisis adecuado antes de tomar cualquier decisión, especialmente si se busca obtener una rentabilidad superior al dividendo. Además, invertir en estas acciones puede ser una estrategia efectiva para protegerse de la inflación.
Es cierto que las acciones blue chip de alto dividendo suelen tener un crecimiento más lento en cuanto al precio de las acciones, pero existen algunas que logran combinar tasas de crecimiento y dividendos atractivos.
En este sentido, se presentan cuatro acciones blue chip de alto dividendo que han demostrado superar las expectativas.
Zoetis (ZTS)
Es una empresa que se dedica a la producción de medicamentos y vacunas para animales.
Su rentabilidad por dividendo es del 0,77% y su promedio de rendimiento del dividendo en los últimos 5 años es del 0,62%. Además, ha experimentado un crecimiento del 30% en los dividendos.
UnitedHealth (UNH)
Esta empresa se especializa en la provisión de seguros de salud. Su rentabilidad por dividendo es del 1,32% y su promedio de rendimiento del dividendo en los últimos 5 años es del 1,55%. También ha experimentado un crecimiento del 16% en los dividendos.
Mastercard Inc (MA)
Se trata de un procesador de pagos. Su rentabilidad por dividendo es del 0,61% y su promedio de rendimiento del dividendo en los últimos 5 años es del 0,56%.
Además, ha experimentado un crecimiento del 11,36% en los dividendos.
Nvidia (NVDA)
Esta empresa se dedica a la fabricación de semiconductores. A diferencia de las anteriores, su rentabilidad por dividendo es baja, con un 0,11%.
Su promedio de rendimiento del dividendo en los últimos 5 años es del 0,22%. No se menciona la tasa de crecimiento de los dividendos.
¿Qué son los dividendos y cómo afectan a mi inversión?
Los dividendos representan una manera fundamental en la que las empresas recompensan a sus accionistas, devolviéndoles una parte de las ganancias generadas.
Estos pagos pueden realizarse en efectivo o en forma de acciones, y suelen ser periódicos, como cada trimestre o año. La recepción de dividendos tiene diversas implicaciones para los inversionistas.
Los dividendos ofrecen un ingreso adicional que puede ser reinvertido en la misma empresa, ampliando así el rendimiento y el patrimonio del inversionista.
También brindan la opción de diversificar la inversión al destinar esos ingresos a otras oportunidades, o incluso utilizarlos para cubrir gastos personales, proporcionando una fuente de liquidez.
Además, los dividendos son un indicador de la salud financiera y la estabilidad de la empresa emisora. Una historia consistente de pagos de dividendos puede aumentar la confianza de los inversores, elevar el valor de las acciones y atraer a más participantes al mercado bursátil.
No obstante, es importante observar que, a veces, un alto enfoque en el pago de dividendos puede sugerir que la empresa no tiene suficientes oportunidades de crecimiento interno o proyectos de expansión, optando por distribuir beneficios en lugar de reinvertirlos para el desarrollo continuo de la compañía.
Otra consideración significativa es el aspecto fiscal de los dividendos, ya que están sujetos a impuestos como rendimientos del capital mobiliario. Esto implica que los inversionistas deben pagar impuestos sobre los dividendos recibidos, reduciendo así su rentabilidad neta.
La tasa de tributación varía según el país de residencia del inversor y el país desde donde se pagan los dividendos, y puede variar en función del tipo y la cantidad del dividendo.
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¿Cuál es la rentabilidad esperada de las blue chips?
En general, las Blue Chips son conocidas por ser inversiones estables y seguras a largo plazo, lo que significa que ofrecen una rentabilidad relativamente constante y predecible en comparación con acciones más volátiles.
Sin embargo, esta estabilidad a menudo se traduce en una rentabilidad moderada en comparación con las acciones de empresas más pequeñas y en crecimiento.
Además de los dividendos, la rentabilidad de las Blue Chips también puede provenir del crecimiento del valor de las acciones a lo largo del tiempo.
Aunque estas empresas no suelen experimentar aumentos de valor explosivos como algunas acciones de empresas emergentes, suelen crecer de manera constante y, a largo plazo, pueden ofrecer una apreciación significativa del capital.
Asimismo, la Blue Chips está intrínsecamente vinculada a la salud de la economía en general y al desempeño de los mercados financieros.
Durante períodos de estabilidad económica y crecimiento, las Blue Chips pueden generar rendimientos sólidos y consistentes.
Sin embargo, en tiempos de recesión o crisis económica, estas acciones a menudo son consideradas refugios seguros por los inversores, lo que puede mantener su valor en el mercado incluso cuando otras inversiones experimentan pérdidas significativas.
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¿Cómo puedes minimizar el riesgo al invertir en blue chips?
Invertir en blue chips puede ser una forma de minimizar el riesgo al invertir en la bolsa, ya que se trata de acciones de empresas grandes, consolidadas, estables y rentables a largo plazo.
Sin embargo, como toda inversión, las blue chips no están exentas de riesgos, y pueden verse afectadas por cambios en el mercado, en el sector o en el comportamiento de los consumidores.
Por lo tanto, es importante seguir algunos consejos para gestionar el riesgo al invertir en blue chips:
Ten seguridad en tu perfil de riesgo
Antes de invertir en blue chips, debes conocer tu perfil de riesgo, es decir, tu capacidad y disposición para asumir pérdidas potenciales.
Diversifica
No pongas todos los huevos en la misma cesta, diversifica. Invertir en varias blue chips de diferentes sectores y países te permite reducir el riesgo específico de cada empresa y aprovechar las oportunidades que ofrece el mercado global.
Evalúa las noticias financieras
Estar al tanto de las noticias financieras te permite anticiparte a los posibles cambios que puedan afectar al valor de las blue chips.
Por ejemplo, si hay una crisis económica, una regulación más estricta o una innovación disruptiva que pueda perjudicar a las blue chips, puedes vender tus acciones antes de que pierdan valor.
Por el contrario, si hay una recuperación económica, una ventaja competitiva o una expansión de mercado que pueda beneficiar a las blue chips, puedes comprar más acciones antes de que suban de precio.
Sigue la regla del 1%
Esta regla consiste en no arriesgar más del 1% de tu capital total en cada operación. Así, limitas tus pérdidas potenciales y proteges tu capital.
Por ejemplo, si tienes 10.000 euros para invertir, no deberías invertir más de 100 euros en cada blue chip.
Utiliza los ratios
Los ratios financieros son indicadores que te permiten analizar la situación y el rendimiento de las blue chips. Algunos de los ratios más importantes son:
- El PER (Price Earnings Ratio), que mide la relación entre el precio de la acción y el beneficio por acción. Un PER bajo indica que la acción está barata y tiene un mayor potencial de crecimiento.
- El BPA (Beneficio Por Acción), mismo que se aplica para medir el beneficio neto que obtiene la empresa por cada acción. Un BPA alto indica que la empresa es rentable y genera valor para los accionistas.
- El ROE (Return On Equity), este mide la rentabilidad que obtiene la empresa sobre sus recursos propios. Un ROE alto indica que la empresa utiliza eficientemente su capital y genera beneficios.
- El RPD (Rentabilidad Por Dividendo), que mide el porcentaje del dividendo que paga la empresa sobre el precio de la acción. Un RPD alto indica que la empresa retribuye generosamente a sus accionistas y tiene una política de dividendos estable.
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