Mejores acciones por dividendos. En el emocionante paisaje financiero de 2024, los inversores buscan incansablemente oportunidades que ofrezcan rendimientos sólidos y estabilidad a través de los dividendos.
En esta búsqueda, destacan las acciones que sobresalen en la entrega de dividendos, proporcionando a los inversores un flujo constante de ingresos y una sólida base para el crecimiento a largo plazo.
Glosario del contenido del artículo:
- ¿Qué es exactamente un dividendo?
- Tipos de dividendos
- ¿Cuáles son las acciones que dan dividendos?
- Rentabilidad por dividendo
- Impuestos
- Estrategias para elegir acciones con dividendos destacados
- Oportunidades de dividendos destacados en el mercado europeo
- Modificación de rendimientos en los índices
- 6 Mejores acciones por dividendo con mejor proyección en 2024
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La atención se centra en empresas que han demostrado consistentemente su compromiso con la recompensa a los accionistas a través de dividendos atractivos.
Estas acciones no solo ofrecen la posibilidad de ingresos pasivos, sino que también reflejan la salud financiera y la confianza de la empresa en su propio rendimiento.
Pero ¿Cómo examinar las estrategias, tendencias del mercado y factores económicos que influyen en la capacidad de estas acciones para proporcionar a los inversores rendimientos destacados en un año que promete desafíos y oportunidades únicas? Todo ello lo estaremos evaluando detalladamente.
¿Qué es exactamente un dividendo?
El dividendo representa una porción de las utilidades distribuidas entre los accionistas de una empresa y constituye una parte integral del pasivo en su estado financiero.
La aprobación de este dividendo se lleva a cabo durante la Junta General de Accionistas, una instancia clave en el proceso de toma de decisiones corporativas.
En el contexto español, el actual sistema de distribución de dividendos fue establecido en 2016 mediante la aprobación de la reforma del sistema de compensación, liquidación y registro, orientada a alinear la normativa local con los estándares europeos vigentes.
En virtud de esta regulación, para tener derecho a los próximos dividendos de una empresa, cuya fecha de pago está programada para el viernes 23 de febrero, se requiere la propiedad de acciones antes del cierre del mercado del martes 20 de febrero, conocido como el “last trading day”.
El miércoles 21 se designa como la fecha del “ex-dividend date” o día sin derecho al cobro de dividendos, mientras que el jueves 22 se establece como la fecha de registro, dado que en este día la empresa tiene consolidada la información de todos los accionistas con derecho al cobro.
Tipos de dividendos
Existen varios tipos de dividendos que las empresas pueden distribuir a sus accionistas, y cada uno refleja diferentes aspectos de la salud financiera y la estrategia empresarial.
Algunos tipos comunes de dividendos:
Dividendo a cuenta
Es una práctica mediante la cual las empresas distribuyen pagos parciales a sus accionistas antes de la confirmación de las ganancias anuales totales.
Este tipo de dividendo permite a los accionistas recibir beneficios a lo largo del año, proporcionando una fuente temprana de ingresos.
La cantidad exacta distribuida a cuenta se ajusta más tarde según los resultados financieros anuales finales de la empresa.
Este enfoque ofrece flexibilidad a las empresas para recompensar a los accionistas de manera regular y mitigar las expectativas en caso de variaciones en las ganancias.
Para los inversionistas, los dividendos a cuenta representan una oportunidad de obtener rendimientos a lo largo del año, en lugar de esperar a la divulgación anual completa.
Dividendo complementario
Este tipo de dividendo se suma al dividendo a cuenta previamente distribuido y se ajusta según las ganancias finales de la empresa.
El dividendo complementario refleja la parte restante de las utilidades después de considerar todas las obligaciones y reservas.
Las empresas suelen anunciar este tipo de dividendo después de cerrar su ejercicio fiscal y completar una revisión exhaustiva de su desempeño financiero.
Para los accionistas, el dividendo complementario representa una parte adicional de las ganancias que se comparte de manera equitativa entre aquellos que poseen acciones de la empresa.
Este enfoque busca recompensar a los inversores de manera proporcional a la contribución de la empresa a lo largo del año.
Dividendo extraordinario
El dividendo extraordinario es un pago adicional de beneficios que una empresa realiza fuera de su política de dividendos habitual.
Este tipo de dividendo se distribuye en situaciones excepcionales, como ganancias inesperadamente altas, ventas de activos significativos o eventos especiales.
A diferencia de los dividendos regulares, los extraordinarios no forman parte de la rutina de pagos y se consideran no recurrentes.
Las empresas suelen comunicar claramente las circunstancias que motivan este pago adicional a los accionistas.
Los dividendos extraordinarios pueden considerarse una recompensa a corto plazo para los inversores y reflejan una estrategia para devolver el excedente de efectivo a los accionistas en momentos de prosperidad financiera.
Para los inversionistas, estos pagos inesperados pueden representar una oportunidad inesperada de obtener rendimientos adicionales.
Dividendo en acciones
Modalidad de distribución de beneficios en la que una empresa recompensa a sus accionistas emitiendo nuevas acciones en vez de pagar dividendos en efectivo.
En este escenario, los accionistas reciben una cantidad proporcional de acciones adicionales basada en la cantidad de acciones que ya poseen.
Aunque este tipo de dividendo no implica un desembolso directo de efectivo por parte de la empresa, puede tener un impacto significativo en la estructura de propiedad de los accionistas y en la valoración total de la empresa.
Los inversores pueden ver el dividendo en acciones como una oportunidad para aumentar su participación en la empresa sin realizar nuevas inversiones, aunque también pueden considerar aspectos como la dilución potencial y las implicaciones fiscales al evaluar esta forma de recompensa.
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¿Cuáles son las acciones que dan dividendos?
Las acciones que ofrecen dividendos son atractivas para aquellos inversores que buscan ingresos regulares además de la apreciación del valor de las acciones.
Los dividendos son pagos que las empresas realizan a sus accionistas como una parte de las ganancias obtenidas. Estos pagos pueden ser una valiosa fuente de ingresos pasivos para los inversores a largo plazo.
Algunas de las acciones más comunes que otorgan dividendos suelen ser de empresas establecidas y financieramente sólidas en diversos sectores, como tecnología, servicios públicos, finanzas y bienes raíces.
Empresas conocidas por su historial de dividendos incluyen a gigantes tecnológicos, como Microsoft y Apple, así como empresas en sectores más tradicionales, como Johnson & Johnson o Procter & Gamble.
Cabe destacar que la rentabilidad de las acciones que otorgan dividendos puede variar según las condiciones del mercado y el desempeño de la empresa.
Los inversores interesados en construir una cartera centrada en dividendos deben llevar a cabo una investigación exhaustiva y considerar factores como la consistencia del historial de pagos, la salud financiera de la empresa y las perspectivas de crecimiento a largo plazo.
Rentabilidad por dividendo
El concepto de rendimiento por dividendos, también conocido como Dividend Yield en inglés, representa la disparidad entre el desembolso inicial de la inversión y los beneficios acumulados mediante la percepción de dividendos.
Esta métrica se establece como una de las herramientas financieras primordiales durante el escrutinio de una entidad cotizada en bolsa.
La fórmula para calcular el rendimiento por dividendos sigue una estructura específica: dividir el rendimiento anual por dividendo por acción entre el precio actual por acción y luego multiplicarlo por 100.
Para ejemplificar esto, consideremos el último dividendo anual de Apple, que ascendió a 0,92 dólares por acción.
Por tanto, su rendimiento por dividendo al 3 de noviembre de 2022 se calcularía así: (0,92 / 173,97 dólares – el precio de cierre del 2 de noviembre de 2023) = 0,0063 * 100 = 0,55%.
Esta metodología analítica ofrece una perspectiva completa sobre la relación entre la inversión inicial y la generación de ingresos a través de dividendos, lo que desempeña un papel crucial en la evaluación de la estabilidad financiera y el potencial de rendimiento de una empresa en el mercado de valores.
Impuestos
En el caso de España, la percepción de dividendos en efectivo se clasifica como rendimiento de capital, y como tal, está sujeta a una tasa impositiva del 19% para montos hasta 6.000 euros.
Para ingresos entre 6.000 y 50.000 euros, la tasa impositiva asciende al 21%, mientras que, para cantidades superiores, se aplica una retención del 23%. Estas tasas son directamente retenidas por el bróker o intermediario correspondiente.
En lo que respecta al scrip dividend, es importante destacar que la fiscalidad experimentó modificaciones hace algunos años.
A partir del ejercicio fiscal 2017, los derechos de suscripción preferentes tributan de manera directa, equiparándose a la tributación de un dividendo convencional.
Por ende, la fiscalidad asociada a los scrip dividend sigue la misma estructura detallada en el párrafo previo, reflejando la normativa vigente en relación con este tipo de instrumento financiero.
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Estrategias para elegir acciones con dividendos destacados
Cómo abordar la inversión en acciones con distribución de beneficios se convierte en un aspecto crucial para muchos inversores que buscan capitalizar los pagos regulares en efectivo realizados por ciertas entidades a sus accionistas.
Esta estrategia ofrece al inversor la oportunidad de canalizar estos ingresos recurrentes hacia la reinversión, facilitando así la adquisición de más acciones y promoviendo un crecimiento sostenido del portafolio.
Además, esta práctica puede emplearse como una fuente fiable de ingresos.
Es significativo notar que, de manera interesante, la reinversión de dividendos ha constituido aproximadamente el 42% del rendimiento total promedio del Índice Standard & Poor’s 500 desde el año 1930.
Aunque la tarea de seleccionar las acciones más idóneas para la adquisición y la identificación de aquellas con los dividendos más atractivos en 2024 puede inicialmente parecer desafiante, existen pautas que simplifican de manera significativa este proceso.
La diligencia debida en la evaluación de factores tales como la estabilidad financiera, el historial de pagos y las perspectivas a largo plazo puede proporcionar una base sólida para la toma de decisiones informadas en el ámbito de la inversión.
Algunas de estas pautas son:
Incremento sostenido
Las acciones que experimentan un crecimiento constante en los dividendos generalmente superan a aquellas con pagos estables o decrecientes.
Esta afirmación encuentra respaldo en el análisis comparativo del rendimiento entre el índice S&P 500 Dividend Aristocrats y el índice S&P 500.
El índice Dividend Aristocrats se compone exclusivamente de empresas pertenecientes al S&P 500 que han mantenido un historial de incremento en sus dividendos durante un período mínimo de 25 años.
Cabe resaltar que no todas las compañías optan por distribuir dividendos y aquellas que lo hacen pueden modificar dichos pagos en situaciones adversas, como lo evidenció la pandemia de coronavirus en el año 2020.
Por otro lado, el índice Dividend Aristocrats actúa como un indicador de fortaleza financiera y consistencia en la gestión de estas empresas, proporcionando una perspectiva valiosa para los inversores que buscan no solo ingresos estables, sino también un historial confiable de crecimiento a largo plazo en sus carteras.
Productividad
Es una métrica crucial para los inversores que buscan ingresos estables y un rendimiento constante de sus inversiones en acciones.
Este indicador se calcula dividiendo el dividendo anual por acción de una empresa entre el precio actual de la acción.
Cuanto mayor sea la rentabilidad por dividendo, mayor será el porcentaje de ingresos que los accionistas pueden obtener en relación con el valor actual de sus inversiones.
Los inversores suelen favorecer acciones con una rentabilidad por dividendo atractiva, ya que proporcionan flujos de ingresos regulares, independientemente de las fluctuaciones en el precio de la acción.
Sin embargo, es crucial realizar un análisis integral, considerando factores como la sostenibilidad de los dividendos, la salud financiera de la empresa y las perspectivas de crecimiento a largo plazo.
La rentabilidad por dividendo se convierte así en una herramienta valiosa para la toma de decisiones informadas en la construcción de carteras equilibradas y orientadas al rendimiento sostenible.
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Oportunidades de dividendos destacados en el mercado europeo
Europa destaca por su diversificada gama de acciones que ofrecen dividendos en diversos sectores, convirtiéndola en una región de especial interés para los inversores que buscan identificar las mejores oportunidades de inversión.
Una estrategia efectiva para localizar valores destacados que pagan dividendos implica dirigir la atención hacia el sector de fondos de inversión, que alberga numerosos fondos europeos especializados en la generación de dividendos.
Los inversores con un enfoque perspicaz pueden optar por realizar una investigación exhaustiva sobre cada empresa, utilizando tanto análisis fundamental como técnico para evaluar su viabilidad.
La capacidad de identificar las mejores acciones que ofrecen dividendos confiere a los inversores una ventaja significativa.
Sin embargo, mantener esta ventaja requiere no solo una sólida base de investigación, sino también la elección acertada de la plataforma de inversión más idónea, respaldada por un producto de inversión apropiado.
Este enfoque integral garantiza que los inversores estén debidamente equipados para optimizar sus estrategias de inversión en el dinámico mercado europeo.
Modificación de rendimientos en los índices
La distribución de dividendos por las empresas incide directamente en la valuación de algunos índices, entre los que está el Ibex 35.
En términos prácticos, si una empresa decide pagar dividendos el jueves 24 de noviembre, la fecha ex-dividendo, el lunes 21, se reflejará una disminución proporcional al monto distribuido en el valor de las acciones.
Para ilustrarlo, consideremos una empresa que cotiza a 25 euros por acción y proyecta abonar un dividendo de 1 euro por acción; en la fecha ex-dividendo, el precio por título será de 24 euros.
Es importante señalar que no todos los índices incorporan el impacto de los dividendos en su cotización, aunque la mayoría lo hace.
Cabe resaltar que, para cualquier inversionista, resulta fundamental conocer si el índice en el que mantiene posiciones considera el descuento de dividendos, ya que esto puede influir significativamente en su rentabilidad.
Para posiciones cortas, representa un ajuste negativo, mientras que, para posiciones largas, el ajuste es positivo. El Ibex 35 y el EuroStoxx50 son ejemplos de índices que descuentan las retribuciones a los accionistas.
En contraste, el DAX40, a diferencia del Ibex 35, sí incorpora los dividendos y contempla su reinversión, siendo categorizado como un índice “total return” o “rendimiento total”.
Este índice refleja el rendimiento de las 30 mayores empresas alemanas en términos de volumen de operaciones y capitalización del mercado en la Bolsa de Frankfurt.
Desde su lanzamiento hace tres décadas, el valor del DAX40 ha experimentado un crecimiento de más de diez veces. Si un inversor hubiera adquirido participaciones en el índice en el punto más alto en 1988, habría obtenido un rendimiento promedio anual del 7,5%.
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6 Mejores acciones por dividendo con mejor proyección en 2024
Algunos de los mejores dividendos de 2024 son:
1. Coca Cola
Con un rendimiento por dividendo establecido en USD 1,84 por cada acción, y un valor de cierre al término del 2 de noviembre de 2023 fijado en USD 56,44, Coca-Cola se destaca en el universo financiero.
Su tasa de rendimiento estimada del dividendo, registrada en un sólido 3,26%, la coloca no solo entre los prestigiosos Aristócratas del Dividendo, sino también la distingue como un Dividend King.
Este último título se fundamenta en su impresionante historial de aumentar los dividendos de manera ininterrumpida durante más de 50 años, desde 1963.
Además, mirando hacia adelante, la empresa ha demostrado una habilidad constante para incrementar el valor de sus acciones.
Tras haber alcanzado mínimos a principios de 2009, las acciones de Coca-Cola han mantenido un crecimiento sostenido, evidenciando su fortaleza y capacidad para generar retornos consistentes para los accionistas.
Este fuerte desempeño respalda firmemente la posición de Coca-Cola como una opción atractiva para inversores que buscan estabilidad y rendimientos confiables en sus portafolios.
2. IBM
IBM, una potencia líder en tecnología con sede en Estados Unidos, ha anunciado recientemente un rendimiento de dividendos notable para sus accionistas.
Con un impresionante pago de USD 6,64 por acción, esta distribución destaca el compromiso de la empresa con la generación de valor para sus inversores.
A pesar de los desafíos que ha enfrentado en los últimos años, IBM ha mantenido su posición como un generador estable de dividendos.
Aunque su valor bursátil ha experimentado fluctuaciones y se situó en USD 145,4 al cierre del 2 de noviembre de 2023, la empresa ha mantenido un rendimiento estimado por dividendo del 4,57%.
IBM ha demostrado una sólida trayectoria en el pago de dividendos, con un historial impresionante de incrementos anuales desde 1996, lo que se suma a su legado de pagos constantes, que se remonta a 1916, proporcionando a los inversores una fuente confiable de ingresos.
En línea con su compromiso con la innovación, IBM ha implementado una estrategia empresarial centrada en la nube y la inteligencia artificial desde noviembre de 2021.
Este enfoque estratégico resalta la capacidad de la empresa para adaptarse y liderar en un mercado tecnológico en constante cambio, reafirmando su posición como una empresa líder en el sector.
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3. Unilever PLC
Con un dividendo establecido en 150.10 peniques, la empresa Unilever PLC ha consolidado su posición como un líder en el sector de bienes de consumo básicos, desde su fundación en 1885.
A lo largo de su historia, ha construido un portafolio de marcas mundialmente reconocidas como Dove, Lipton, Hellmann’s, Ben & Jerry’s, entre otras, abarcando diversos mercados en el mundo, incluidos los emergentes como África, China e India.
La cotización al cierre del 2 de noviembre de 2023, fijada en 3901 peniques, refleja la solidez y el atractivo de Unilever para los inversores.
Su presencia dual en 3 bolsas distintas, como Euronext Amsterdam, la Bolsa de Nueva York y la Bolsa de Londres, ofrece una oportunidad única para aprovechar las fluctuaciones de divisas entre estas plataformas.
Aunque la volatilidad de los tipos de cambio debe ser considerada, el rendimiento estimado del dividendo, alcanzando un 3.86%, resalta el atractivo de las acciones de Unilever.
Su consistente apreciación desde 1990 es poco común entre las acciones de alto rendimiento en el Reino Unido, fortaleciendo su posición como una opción sólida en el panorama de las acciones con dividendos en el mercado británico.
4. Johnson&Johnson
Johnson & Johnson, una entidad emblemática en el ámbito de los productos médicos y farmacéuticos, ha mantenido una notable consistencia en su estrategia de dividendos y crecimiento accionario.
A pesar de no liderar en términos de rentabilidad por dividendo, su enfoque equilibrado ha generado una tasa de dividendo estable de USD 4.76 por acción, en un cierre de cotización al 2 de noviembre de 2023, situado en USD 148.69, cifra que representa un rendimiento estimado del dividendo del 3.20%.
Con 56 años consecutivos de incremento en sus dividendos, la compañía se destaca como una opción defensiva en el mercado financiero.
Su posición privilegiada como fabricante y distribuidor mundial garantiza una demanda constante de sus productos, independientemente de las fluctuaciones económicas.
Este factor, sumado al crecimiento sostenido de los dividendos, ha atraído a inversionistas que buscan estabilidad y crecimiento a largo plazo en sus carteras de inversión.
Los datos históricos respaldan esta estrategia, con un impresionante 72.2% de cierres de año en positivo entre 1970 y 2016, lo que refleja la solidez y consistencia de Johnson & Johnson como una opción atractiva para inversores prudentes y a largo plazo.
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5. Endesa
Dada la volatilidad financiera actual, donde la incertidumbre es la norma, el sector energético emerge como un refugio seguro para los inversores.
Dentro del panorama bursátil español, destacan 3 empresas: Iberdrola, Naturgy y Endesa.
Es especialmente relevante el caso de Endesa, cuyo valor en bolsa se encuentra por debajo del promedio del sector, pero sobresale por su atractiva política de dividendos.
En los últimos 5 años, Endesa ha mantenido un rendimiento promedio anual de dividendo del 7.05%, distribuyéndolos de manera semestral.
Esta estrategia fortalece su compromiso con los accionistas al garantizar ingresos de manera sostenible. Además, respaldada por una sólida posición financiera, Endesa se presenta como una opción atractiva para inversores que priorizan la estabilidad y la rentabilidad.
El dividendo actual, fijado en EUR 1.28 por acción, se combina con un valor de cierre al término del 2 de noviembre de 2023 de EUR 18.545, consolidando su posición como una opción confiable en medio de la volatilidad del mercado.
6. GlaxoSmithKline
GlaxoSmithKline, una entidad destacada en el panorama mundial de la salud y la farmacéutica, revela una capitalización bursátil que supera los 80.000 millones de libras.
Su enfoque se centra en áreas críticas como la producción de medicamentos, vacunas y la prestación de servicios de atención sanitaria al consumidor.
Dentro de la industria farmacéutica, donde la investigación y el desarrollo de fármacos pueden enfrentar diversos desafíos clínicos, las acciones de GlaxoSmithKline pueden ser susceptibles a volatilidades.
Estas variaciones reflejan tanto períodos de crecimiento como de declive en el valor de sus acciones.
Para inversores interesados en implementar estrategias de sincronización de mercado que capitalicen el crecimiento del capital y los rendimientos generosos de los dividendos, considerar la inclusión de GlaxoSmithKline en sus carteras podría ser prudente.
La empresa ofrece una oportunidad única en el sector, respaldada por su sólida posición y su papel destacado en la innovación en el ámbito de la salud.
Con un dividendo de 55.75 GBX y una cotización de 1396 GBX al 3 de febrero de 2023, el rendimiento estimado del dividendo se sitúa en un sólido 3.92%.
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